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随着银行数字化程度加深

  为保证流水真实性,一般需要企业提供银行打印并加盖公章、银行专用印章的纸质文件,随着银行数字化程度加深,电子版网银流水也逐渐被纳入各种审核中,被用于数据统计、筛选和比对。然而,由于不同银行的流水明细单格式多样,电子和纸质文件数据共通难等问题,加大了业务人员的审核难度。银行流水单据格式内容各异、数据量巨大,高效率完成文件的真实性和完备性的校验、对重要数据进行统计和分析、准确识别其中的风险仍然是一件难度颇高的事情。以审计业务为例,面对数万张甚至数十万张纸质流水回单或电子文档,审计员也只能采取抽样核验,结果随机性大,十分依赖原始数据质量。

  典型需要进行银行流水核对分析的场景包括:企业IPO、重大资产重组、银行信贷、财务审计等等。

  达观银行流水智检系统是达观自主打造的流水多场景分析平台,针对银行流水识别痛点研发,主要服务于投资分析、审计监察及风控等专业人士,系统内置成熟的AI模型+专业审核规则,高效实现银行流水的智能处理、审核及分析图表呈现。

  银行流水,即银行账户交易明细,它反映了一段时间内账户中资金量的进出情况。银行流水中详细记录了企业各账户在某段时间内因转账、存取款、发放工资、缴纳税费、贷款及还款、票据到期结算、票据贴现等业务而形成的资金进出明细。

  基于业内领先的CV+NLP人工智能技术实现银行流水单信息的高精度识别,结构化输出关键字段信息。随着银行数

  应用达观银行流水智检系统实现流水审核作业智能化、哈尔滨证件制作联系方式简易化和自动化,字化程度加深助力用户高效地检查每一笔交易,更轻松地鉴别流水、校验完整性、识别关联方、发现隐性风险和隐性负债。

  由于资金往来情况可以反映企业偿债能力以及抗风险能力的强弱,银行流水成为企业财务对账,银行信贷,审计尽调等实务工作中的不可或缺的重要资料。同时,由于企业的会计账存在一定可操作性,资金流水往来发生即留痕,无法随意进行主观修改,核查银行流水可以辅助判断企业财务记录是否真实。

  目前,银行流水的审核仍然停留在人工审核时代,需要业务人员手动翻阅和查看,摘录、统计分析并扫描存档的整个过程相当费时费力。拿投行业务来说,在发行业务量大的情况下,传统的人工审核方式已经严重阻碍了投行运作的效率和业务开展,业界正在急切地期待一种全新的智能工具帮助提升审核效率。

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